Het hefboomeffect op Forex

Een van de bijzondere kenmerken van de Forex-markt is de mogelijkheid om gebruik te maken van het zogenaamde hefboomeffect. Maar wat is nu precies dit hefboomeffect en hoe werkt het?  

Beleggen met hefboom!
76.4% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD's met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren.
Het hefboomeffect op Forex

Het principe van het hefboomeffect op de Forex:

De online makelaars die het beleggen op de valutamarkt mogelijk maken bieden hun klanten de kans om van een hefboomeffect te profiteren. Dankzij dit hulpmiddel kan men met hogere bedragen speculeren dan het kapitaal waar men over beschikt. Zo worden de winsten groter en interessanter (maar verhoogt ook het risico op verliezen).

Er is sprake van verschillende hefboomniveaus die meestal tussen 1: 100 en 1: 400 liggen. Een hefboom van 1:100 betekent dat u uw investering in een valutapaar vermenigvuldigt met 100. Maar waar komt dat geld dan vandaan? Het is niemand anders dan de makelaar zelf die dit geld gratis aan u uitleent.

 

Waarom is een hefboom noodzakelijk bij het handelen op de Forex:

Om in te zien waarom het belangrijk is om tijdens het handelen op de Forex een hefboom te gebruiken, moet men begrijpen dat koersvariaties van de valutaparen vaak heel gering zijn vergeleken met andere beleggingen zoals beursaandelen. Zonder hefboomeffect zou het heel moeilijk zijn om winst te maken, zelfs als men over een aanzienlijk beleggingskapitaal beschikt.

 

Houding tegenover het risico van de hefboom op de Forex:

Natuurlijk geldt dat hoe groter de hefboom is, hoe hoger de potentële winsten. Maar dit voordeel kan ook als een boemerang werken omdat het potentieel verlies met dezelfde factor vermenigvuldigd wordt.

Zoals we net hebben aangegeven is het belangrijk om op een intelligente en voorzichtige manier om te gaan met de hefboom omdat uw verliezen ook worden beïnvloed door dit hulpmiddel. Zo zal met een hefboom van 1:100 het bedrag van uw verlies ook met 100 worden vermenigvuldigd.

Als we ons voorgaande voorbeeld weer nemen en we stellen ons voor dat de kruiskoers EUR/USD van 1,25 naar 1,24 pips gaat, dan verliest u zonder hefboom 1€ en met hefboom 100€. Hoe groter de hefboom, hoe groter het risico om geld te verliezen.

 

Het risico van de hefboom kan op de volgende manier worden samengevat:

  • Met een hefboom van 1: 100 zou het paar waarin u speculeert 100 pips moeten verliezen voordat u uw gehele inleg verliest. Dit is uitzonderlijk op de Forex.
  • Met een hefboom van 1:200 zou een verschil van 50 pips genoeg zijn om uw inleg te verliezen.
  • En met een hefboom van 1:400 is een verschil van 25 pips al genoeg.

Het is dus aan te bevelen om minimale hefbomen te gebruiken als u het risico wilt beperken.

 

De voor- en nadelen van het hefboomeffect:

Het hefboomeffect biedt bepaalde voordelen en het voornaamste voordeel is dat u in weinig tijd grotere winsten kunt halen, vooral als u in aandelen handelt met CFD's.

Maar het hefboomeffect levert ook een risico op dat u niet moet negeren. Uw winsten kunnen namelijk worden vermeerderd met de factor van de gekozen hefboom, maar dat geldt ook voor uw verliezen. Dus een positie met een hefboom van 100 die 1 € verliest, bezorgt u een echt verlies van 100 €. U moet dus over voldoende geld beschikken op uw beleggingsrekening om deze eventuele verliezen te dekken. Maar u moet vooral weten hoe u deze verliezen op het juiste moment stopt.

Het gebruik van een hefboom blijft een zeer aantrekkelijke methode, maar moet wel verstandig gebruikt worden. Dit om ervoor te zorgen dat de risico's beperkt worden en dat u niet uw hele kapitaal verliest vanwege een verkeerde strategie.

 

Is het beter om te investeren met of zonder hefboomwerking?

Wij stellen u nu voor om verder te gaan door de aanzienlijke verschillen te ontdekken tussen een investering in contanten en een investering met een hefboomeffect. Stel je voor dat je een kapitaal van € 1.000,- hebt dat je wilt investeren als onderdeel van je online trading.

Als u deze €1.000 belegt wanneer u een aandeel van €1.000 koopt, dan is uw winst of verlies elke keer als de koers van dat aandeel met 1 cent verandert, €10, afhankelijk van of de trend stijgend of dalend is. Hier riskeert u een maximum van €1.000 te verliezen in het uiterst zeldzame geval dat de prijs van het aandeel waarop u hebt ingezet nul is. Dit komt overeen met het potentieel voor winsten en verliezen en de risico's van een investering zonder hefboomfinanciering.

Laten we ons nu voorstellen dat u dezelfde investering doet met een hefboomeffect van 1:20. In dit geval en om dezelfde winsten of verliezen te genereren, zal het niet langer nodig zijn om € 1.000 te beleggen, maar slechts € 50, aangezien dankzij dit hefboomeffect 1 cent koersschommeling van het aandeel ook een winst of verlies van € 10 zal opleveren. Het moet echter duidelijk zijn dat als de winsten met 20 vermenigvuldigd kunnen worden, de verliezen dat ook zijn, wat betekent dat het risiconiveau ook 20 keer hoger is dan dat van een investering zonder hefboomwerking. Het is immers voldoende dat het aandeel waarop u een positie heeft ingenomen op het moment van aankoop 1 euro in waarde verliest voor u om uw volledige investering van 20€ per aandeel te verliezen.

Als je besluit om deze twee technieken te combineren en je €1.000,- aan kapitaal te beleggen met een hefboomwerking, kun je meer verdienen omdat een enkele cent aan opwaartse variatie je € 200,- oplevert, maar als het aandeel niet in de gewenste richting beweegt, verlies je natuurlijk ook € 200,- voor elke cent aan variatie. Het zal hier dus voldoende zijn dat de prijs van dit aandeel slechts 5 cent verliest voor u om uw €1.000 te verliezen.

Vanwege deze demonstratie en vanwege de hoge volatiliteit van de aandelenmarkt en de mogelijkheid van hiaten, is het beter, als u gebruik maakt van leverage, om dit met de nodige voorzichtigheid te doen en door slechts een klein deel van uw kapitaal te investeren om het risico van het verlies van alles niet te vergroten.

 

Wat is de gemiddelde waarde van een hefboomeffect op dit moment?

Wilt u weten welke hefboomwerking u kunt verwachten op de huidige handelsplatformen? Het is moeilijk om hier precies te antwoorden omdat deze hefboomwerking grotendeels zal afhangen van de activa waarin u investeert en van de volatiliteit van de markt. Het niveau van de hefboomwerking kan ook variëren van de ene makelaar tot de andere. Er dient echter te worden opgemerkt dat de hefbomen over het algemeen belangrijker zijn in markten met een hoge liquiditeit, zoals de valutamarkt, terwijl de meest volatiele activa, zoals aandelen of grondstoffen, een verhoogd risico met zich meebrengen en daarom zijn uitgerust met minder hefboomwerking om u te beschermen tegen het risico van verlies in het geval van aanzienlijke prijsschommelingen.

Er zij nu op gewezen dat de EAEM in 2018 nieuwe regels heeft vastgesteld met betrekking tot het maximale hefboomeffect dat door de handelsplatformen wordt geboden. Deze organisatie heeft besloten om individuele handelaren verder te beschermen tegen het risico van verlies op de financiële markten, met name in de Forex- en CFD-handel. Het doel hier is om de hefboomeffecten van brokers te beperken tot maximale niveaus, maar ook om een minimale marge te bepalen die de handelaar op zijn effectenrekening moet hebben.

Wat de valutamarkt betreft, bedraagt de hefboomwerking op valutaparen dus maximaal 1:30, terwijl deze vroeger gemakkelijk 1:200 bedroeg. De marge bedraagt hier minstens 3,33% van het bedrag van de positie.

Voor beursindexen is de maximaal toegestane hefboomwerking 1:20 met een minimale marge van 5% van het geïnvesteerde kapitaal.

Voor grondstoffen is het maximale hefboomeffect nu 1:10 buiten goud en de vereiste marge is minimaal 10%.

Tot slot is de maximale hefboomwerking die is toegestaan voor de handel in CFD's op aandelen 1:10 met een minimale marge van 5%.

Deze beslissing om de hefboomwerking te verminderen en tegelijkertijd de vereiste marge te verhogen is geen toeval. Bij het handelen met een hoge hefboomwerking is het immers noodzakelijk om over voldoende kapitaal en dus een voldoende grote marge te beschikken om in geval van een grote koerswijziging één of meer posities te kunnen aanhouden. Dankzij deze nieuwe regelgeving lopen kleine beleggers niet langer het risico al hun handelskapitaal te verliezen, aangezien de positie niet kan worden ingenomen zonder de noodzakelijke marge en de gecommitteerde positie automatisch zal worden gesloten in geval van niet-naleving van deze margestorting. Deze positiesluitingen vinden dus plaats ruim voordat de effectenrekening een saldo van nul heeft en voorkomen dat een handelaar een negatief saldo op zijn effectenrekening krijgt en dus een schuld aan zijn makelaar heeft.

 

Hoe u het juiste hefboomeffect kiest om uw kansen te maximaliseren en risico's te beperken:

Laten we dit artikel afsluiten met een aantal tips die je zullen helpen om het hefboomeffect op de best mogelijke manier te gebruiken. De hefboomwerking kan bijzonder aantrekkelijk zijn voor nieuwe handelaren die de wereld van CFD's ontdekken in termen van het vermogen om potentiële winsten te vertienvoudigen. Maar dit is een hulpmiddel om voorzichtig te gebruiken, met name wat betreft de keuze van de te gebruiken hendel.

In het algemeen hangt de keuze van uw hefboomwerking af van uw beleggingshorizon. Dit betekent dat u meer leverage nodig heeft als u op zeer korte termijn wilt handelen dan als u een long positie wilt behouden. Als onderdeel van een scalping strategie, zal het mogelijk zijn om het maximale hefboomeffect van een broker op een bepaald actief te gebruiken. Maar het is niet nodig en zelfs riskant om zo'n hefboom op een long positie te nemen, omdat eenvoudige microbewegingen of voorbijgaande corrigerende trends ervoor kunnen zorgen dat je je positie verliest in geval van onvoldoende marge.

In het algemeen, en voordat u kiest welke hefboomwerking u op een bepaald activum wilt gebruiken, moet u zowel de volatiliteit van dat activum in de tijd als uw beleggingsstrategie testen. Om dit te doen, bieden de huidige handelsplatformen u interessante tools zoals grafieken voor historische analyse van activaprijzen of een demonstratiehandelrekening in reële marktomstandigheden waarmee u kunt trainen zonder uw eigen kapitaal te riskeren.

 

Onze mening over het hefboomeffect bij online handelen:

Tot slot van dit artikel gewijd aan de hefboomwerking in de handel, kunnen we hier onderstrepen dat dit hefboomeffect een zeer interessant instrument blijft voor beleggers die online geld willen verdienen, maar ook dat dit instrument, slecht gecontroleerd, een groot risico voor uw kapitaal kan zijn.

Daarom adviseren wij handelaren met beperkte handelservaring en handelaren die een langetermijnpositie overwegen om deze niet te gebruiken of een zwakke hefboomwerking te kiezen. De meest ervaren handelaren die gebruik maken van korte strategieën kunnen hier gemakkelijker van profiteren.

Beleggen in aandelen met een hefboom:

Om te profiteren van de voordelen van het hefboomeffect, stellen we voor dat u direct een beleggingsrekening opent bij een goede broker die CFD's voor aandelen met deze functionaliteit aanbiedt.

Beleggen met hefboom!
76.4% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD's met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren.