De limieten van de hefboomwerking in trading

Hefboomwerking is een van de tools die u kunt gebruiken bij het online verhandelen van Forex of CFD's. In dit artikel leggen we uit waaruit de leverage bestaat, wat de voor- en nadelen ervan zijn en natuurlijk wat de maximaal toegestane leverage is, afhankelijk van het type actief dat u verhandelt.  

--- Publiciteit ---
Beleggen met hefboom!
76.4% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD's met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren.
De limieten van de hefboomwerking in trading

Presentatie en werking van het hefboomeffect :

Laten we eerst even stilstaan bij wat het hefboomeffect is, wat de functie en de bijzonderheden ervan zijn.

De hefboomwerking wordt gebruikt bij beursbeleggingen om de mogelijkheid te hebben meer kapitaal te investeren dan men in bezit heeft. Met een hefboom heeft een belegger de mogelijkheid om zijn of haar posities te vermenigvuldigen met een veelvoud van maximaal 1.000 keer de waarde van zijn of haar kapitaal. De belangrijkste hefboomwerking is natuurlijk voorbehouden aan professionele beleggers. Individuele personen hebben daarentegen veel minder invloed gezien de risico's die het gebruik ervan met zich meebrengt.

Merk op dat de term die wordt gebruikt om dit hefboomeffect te beschrijven "hefboomwerking "is. Dit is belangrijk omdat het vaak in die taal wordt genoemd.

Samengevat is de hefboomwerking een middel dat door makelaars wordt aangeboden om beleggers in staat te stellen met veel grotere volumes te handelen dan zij in werkelijkheid bezitten en alleen hun eigen handelskapitaal te gebruiken. Dit hefboomeffect maakt het dus soms mogelijk om toegang te krijgen tot anders ontoegankelijke markten.

Laten we nu overgaan tot de praktische werking van het hefboomeffect. Het doel van de hefboomwerking is om orders te plaatsen die veel groter zijn dan de eigenlijke storting. Deze hefboomwerking kan worden vergeleken met een krediet dat door de makelaar wordt verleend, waardoor handelaren meer kunnen handelen dan zij op hun beleggingsrekening hebben. Het doel is natuurlijk om meer winst te genereren met weinig koersafwijking, maar verliezen worden hier ook vermenigvuldigd met deze hefboomwerking in geval van een slechte prognose. Daarom is de wetgeving zo streng met betrekking tot het gebruik van dit hefboomeffect. Ook wordt aanbevolen om de grootst mogelijke voorzichtigheid in acht te nemen alvorens een positie in te nemen op een actief met behulp van een hefboom.

Om dit hefboomeffect mogelijk te maken, is het noodzakelijk om het begrip marge te begrijpen. Een deel van uw kapitaal is vastgezet wanneer u een positie op de markten opent. Dit heet marge. De rest van de middelen die nodig zijn om uw positie te openen, worden daadwerkelijk voorgeschoten door de makelaar of financiële tussenpersoon. Zo wordt het volledige geïnvesteerde bedrag niet geblokkeerd op uw effectenrekening.

Als u de werking van de hefboomwerking nog steeds moeilijk te begrijpen vindt, raden wij u aan deze functie te testen met een demorekening en onder reële omstandigheden om te zien wat het risico is.

 

De voor- en nadelen van het hefboomeffect :

Natuurlijk heeft de hefboomwerking die door online makelaars wordt aangeboden een aantal voordelen, maar ook grote nadelen waar u zich van bewust moet zijn voordat u het gebruikt.

Wat de voordelen van dit hefboomeffect betreft, is het belangrijkste om te onthouden dat dit instrument u in staat stelt om op de markt te speculeren met meer middelen dan uw kapitaalaanbod. Zoals hierboven vermeld, kunt u op deze manier toegang krijgen tot bepaalde markten waartoe u zonder deze hulp geen toegang zou hebben gehad.

Als de prijs van een actief correct wordt voorspeld, zal het hefboomeffect natuurlijk meer winst opleveren dan zonder hefboomwerking. Daarom kan worden gesteld dat in een winnende positie het rendement van de investering wordt verbeterd door het hefboomeffect.

Laten we het nu hebben over de belangrijkste nadelen van het gebruik van het hefboomeffect op de aandelenmarkt. Het belangrijkste punt om te onthouden is dat dit hefboomeffect de risico's tijdens uw investeringen aanzienlijk zal verhogen door de potentiële verliezen aanzienlijk te verhogen. Zo en in geval van een slechte prognose van de evolutie van de prijs van het actief dat wordt opgevolgd, wordt het rendement van uw investering sterk verminderd.

In het licht van deze informatie is het belangrijk op te merken dat het hefboomeffect zowel interessant als risicovol is. Het is daarom essentieel om het met de grootst mogelijke voorzichtigheid te gebruiken. Vergeet niet dat het gebruik van deze tool aanzienlijke risico's met zich meebrengt en kan leiden tot het totale verlies van het kapitaal dat u in korte tijd hebt geïnvesteerd, vooral als u gebruik maakt van een sterk hefboomeffect .Over het algemeen is het hefboomeffect een instrument dat voorbehouden moet zijn aan de meest ervaren beleggers.

 

Wat zijn de wettelijke beperkingen op het hefboomeffect in het kader van de EAEM-verordening?

Sinds augustus 2018 heeft de Europese toezichthouder ESMA, de Europese Autoriteit voor effecten en markten, strenge nieuwe regels gepubliceerd over het gebruik van het hefboomeffect voor kleine beleggers. Deze regels hebben tot doel deze beleggers zoveel mogelijk te beschermen tegen de risico's van een te grote hefboomwerking in het licht van de volatiliteit van bepaalde activa.

Dus als u gebruik wilt maken van het hefboomeffect van Europa, is het maximale hefboomeffect als volgt:

  • Voor de Forexmarkt is de maximale leverage 1:30 met een marge van 3,33% voor de grote valutaparen.
  • CFD's op indices, goud en kleine Forexvalutaparen hebben een maximale hefboomwerking van 1:20 met een marge-vereiste van 5%.
  • Andere Commodity CFD's hebben een maximale hefboomwerking van 1:20 met een marge van 5%.
  • CFD's op aandelen en andere onderliggende waarden hebben een maximale hefboomwerking van 1:5 met een marge van 20%.
  • Ten slotte hebben CFD's op crypto-valuta's een maximale hefboomwerking van 1:2 met een marge van 50%.

Er zij aan herinnerd dat vóór dit besluit van de EAEM het hefboomeffect in Europa onbeperkt was en dat makelaars de enige besluitvormers waren met betrekking tot het niveau van het hefboomeffect dat zij aan hun gebruikers boden. Nu is dit natuurlijk niet meer mogelijk, aangezien de maximale hefboomwerking voor particuliere beleggers slechts 1:30 is en voor bepaalde activa alleen. Zoals hierboven vermeld, zijn professionele klanten de enige die de mogelijkheid hebben om een hoger hefboomeffect te gebruiken, maar alleen als de makelaar waarop zij handelen hen een professionele status toekent. Uiteraard is deze verordening alleen van toepassing op transacties die in Europa worden uitgevoerd en niet op andere regio's in de wereld die een andere regelgeving hebben.

Een aantal veelgestelde vragen

Wat is hefboomwerking?

Hefboomwerking is een instrument dat wordt aangeboden door online makelaars en dat bestaat uit het lenen van geld van die makelaar wanneer u investeert, met als doel het geïnvesteerde kapitaal te verhogen. De ingenomen positie is dus groter, wat meer winst kan opleveren, maar ook meer verlies kan veroorzaken in het geval van een slechte prijsprognose. Daarom moet er met de grootst mogelijke voorzichtigheid mee worden omgegaan.

Hoe kiest u het hefboomeffect?

Vergeet in de eerste plaats niet dat het gebruik van hefboomwerking alleen is voorbehouden aan ervaren handelaren. Beleggers die niet vertrouwd zijn met de financiële markten moeten rekening houden met het risico dat dit instrument voor hun kapitaal vertegenwoordigt. Een handelaar die besluit om gebruik te maken van de hefboomwerking moet dit voorzichtig doen en niet meer dan 1 tot 2% van zijn totale kapitaal riskeren voor elke transactie die op de markt wordt uitgevoerd.

Kan het hefboomeffect van de ene makelaar tot de andere variëren?

Natuurlijk, en zoals we in dit artikel hebben gezien, heeft ESMA bepaalde regels vastgesteld met betrekking tot de maximale hefboomwerking die een makelaar kan bieden, afhankelijk van het type actief en dus de volatiliteit ervan. Maar buiten deze limiet zijn makelaars vrij om meer of minder hefboomwerking aan te bieden. Het is daarom gebruikelijk om op te merken dat de hefboomwerking verschillend is op een en hetzelfde actief, afhankelijk van de makelaar die u kiest met even variabele marges.

--- Publiciteit ---
Beleggen met hefboom!
76.4% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD's met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren.