Met name het vermogen van de Deutsche Bank Groep om zich op digitaal gebied te ontwikkelen zal worden gemonitord. De groep heeft onlangs geïnvesteerd in verschillende IT-platformoplossingen en innovatieve strategieën voor de integratie van digitale technologie in haar activiteiten.
Ook de vraag van bancaire klanten verandert snel. Dit is met name het geval bij de zeer sterke ontwikkeling van bedrijven in de technologiesector.
Terwijl de groep Deutsche Bank momenteel in meer dan 70 landen met niet minder dan 2.700 filialen en meer dan 98.000 werknemers vertegenwoordigd is, is de Deutsche Bank-groep ook geïnteresseerd in opkomende landen en opkomende economieën.
Ten slotte, en hoewel het diensten- en activiteitenaanbod van Deutsche Bank reeds zeer gevarieerd is, zou de huidige diversificatie naar andere soorten activiteiten van de groep de groep in staat moeten stellen haar inkomsten te verhogen.
De opkomst van bedrijven in de technologiesector vormt een reële bedreiging voor de Deutsche Bank, aangezien zij nu een leidende rol spelen bij de opbouw van de economie.
Ook online bankieren en de sterke groei van de afgelopen jaren vormen een bedreiging voor het marktaandeel van Deutsche Bank. Deze nieuwe generatie banken bieden zeer aantrekkelijke prijzen en een groot gebruiksgemak, met alleen gebruik op het internet.
Ook zal rekening worden gehouden met eventuele hervormingen van de regelgeving die de financiële sector de komende jaren kunnen beïnvloeden.
Tot slot zullen we de rentevoeten in de gaten houden, wat druk kan uitoefenen op de marges van bankgroepen of de marktpartijen kan dwingen hun prijszettingsmethoden aan te passen.
Deutsche Bank is een van de marktleiders binnen de bankensector in Duitsland. De activiteiten zijn verdeeld over verschillende categorieën: vooral retailbanking, private banking en aandelenbeheer, maar ook corporate- en investeringsbankieren, kapitaalmarktbankieren en overige kleine diensten die samen de totale omzet uitmaken.
Deutsche Bank beheert op dit moment 500 miljard euro aan deposito's en 370 miljard aan uitstaande kredieten. De groep heeft 2907 kantoren verspreid over de hele wereld, waarvan de meeste in Duitsland, maar ook in het Midden-Oosten, Afrika, Noord- en Zuid-Amerika en Azië.
Bankengroep Deutsche Bank is een van de sectorleiders in Duitsland, maar probeert zich tegelijk ook in Europa en zelfs wereldwijd te positioneren. In dat opzicht is het belangrijk om zowel met de nationale als internationale concurrenten van het bedrijf rekening te houden: zo kunt u een volledige en representatieve fundamentele analyse van dit aandeel maken. Voordat u begint te traden in het aandeel Deutsche Bank stellen wij u deze lijst met zijn belangrijkste nationale en internationale concurrenten voor.
In Duitsland is Deutsche Bank momenteel de grootste bank; ze staat net boven haar rechtstreekse concurrent, Commerzbank Daarna volgen de banken Dresdner en DZ Bank, gevolgd door de staatsbank RDA.
Op internationaal niveau zijn de belangrijkste buitenlandse concurrenten van Deutsche Bank:
In juni 2001 gaat BNP Paribas een partnerschap aan met de vijf grootste financiële instellingen ter wereld om de eerste wereldwijde alliantie op het gebied van geldautomaten te vormen; deze alliantie wordt "Global Alliance" gedoopt, ook Deutsche bank maakt er deel van uit.
In 2014 ondertekenen de groepen Attijariwafa Bank en Deutsche Bank een belangrijk memorandum van overeenstemming. Het doel daarvan is de creatie en ontwikkeling van een wereldwijde oplossing met beide namen voor een transactiebank, die boogt op de respectievelijke en complementaire expertises van beide groepen op hun respectievelijke markten.
MasterCard en Ogone, een internationaal toonaangevende provider van onlinetransacties, kondigen in 2013 een partnerschap met verschillende grote Europese banken - waaronder Deutsche Bank - aan. Het project betreft de integratie en ontplooiing van MasterPass, de toekomst van digitale transacties.
Het aandeel Deutsche Bank staat genoteerd aan de Deutsche Boerse AG in Duitsland en maakt deel uit van de beursindex Eurostoxx 50.
De technische analyse van de historische koersen van het aandeel Deutsche Bank is in meerdere opzichten interessant. Daardoor kunnen we namelijk begrijpen hoe dit effect zich in de afgelopen tien jaar heeft gedragen.
Opvallend zijn de zeer uitgesproken trends en een grote volatiliteit die gunstig is voor het innemen van lange posities. Na een lichte hausse tot een hoogste punt van € 117,96 in mei 2007 ging de koers bijvoorbeeld sterk naar beneden. Deze situatie bleef stabiel tot in januari 2009. De koers daalde in deze periode tot een laagste punt van € 16,87.
Hierna begon een herstel tot een niveau van € 58,10 in april 2010 dat echter weer werd gevolgd door een neerwaartse trend, hoewel minder sterk dan eerder, die nog steeds valt waar te nemen. Sinds februari 2016 ligt de koers tussen € 10 en € 15.
Om nog een stapje verder te gaan en de plaats van het aandeel Deutsche Bank op de aandelenmarkt beter te begrijpen, geven wij hier u wat bijkomende informatie die echter net zo belangrijk is voor een algemeen begrip van de aandeelanalyse.
De positionering van deze bankgroep op de Europese bankmarkt is uiteraard het eerste pluspunt van deze onderneming. De Deutsche Bank is momenteel de grootste Europese bank, met name dankzij haar solide ervaring in Duitsland, dat de grootste economische macht in Europa is. Het aanbod van Deutsche Bank richt zich op alle soorten individuele en institutionele klanten met vermogensbeheercontracten, transactionele bankdiensten, corporate finance op de kapitaalmarkten, vermogensbeheer en natuurlijk retail banking.
We kunnen ook waarderen als een kracht van dit bedrijf dat het in staat is om zijn activiteiten te consolideren. Om zijn activiteiten te versterken, heeft de groep zich immers geconcentreerd op het optimaliseren van zijn middelen en de kosten van zijn kapitaal. Bovendien heeft zij onlangs haar commerciële divisies volledig gereorganiseerd in drie verschillende divisies, met als doel de versterking van elke dochteronderneming en dus de optimalisering van de dekking en de verhoging van haar marktaandeel.
Meer in het bijzonder in Duitsland is de Deutsche Bank-groep erin geslaagd zich in de retailsector te ontwikkelen. Dit werd met name mogelijk gemaakt door de integratie van de Postbank en PCB-activiteiten in de Duitse markt. De Deutsche Bank is dus een leider op dit gebied geworden met een algemene efficiëntie die gebaseerd is op zowel de hogere behaalde winsten als de algemene financiële stabiliteit van de groep.
De groep heeft ook zijn activiteiten op het gebied van investment banking aanzienlijk versterkt. Deutsche Bank heeft haar activiteiten met multinationals wereldwijd uitgebreid door de oprichting van een unieke investerings- en investeringsbank gebaseerd op de jarenlange expertise en ervaring van deze historische bank.
Tot slot is ook het zeer sterke merkimago van de Deutsche Bank groep een onmiskenbaar voordeel. In een rangschikking van de 2.000 wereldmerken van het tijdschrift Forbes in 2017 stond Deutsche Bank op de 441e plaats. In hetzelfde jaar werd het merk getaxeerd op meer dan 34 miljard dollar met een omzet van 44,28 miljard dollar.
De eerste en misschien wel belangrijkste zwakte van de Deutsche Bank betreft natuurlijk de recente wijzigingen in de geldende regelgeving in bepaalde sectoren van de groep. Deze veranderingen hebben geleid tot een aanzienlijke vermindering van de activiteiten van Deutsche Bank en de consolidatie van haar historische activiteiten.
Tot slot is er een beperkte ruimte voor deze internationale groep. Hoewel Deutsche Bank sterk aanwezig is op de Europese markt, is haar ontwikkeling buiten dit gebied nog steeds te beperkt. Als gevolg van deze beperking beschikt de groep niet over dezelfde activa als sommige van zijn concurrenten die zich kunnen ontwikkelen in opkomende markten, die niettemin een hoofddoel zijn voor de toekomst van banken in de hele wereld.
Zoals u kunt zien, blijven de zwakke punten van de Deutsche Bank Groep gering in vergelijking met haar vele sterke punten. Deze remmen zijn echter obstakels die zwaar kunnen wegen op het vermogen van het bedrijf om zich in de toekomst positief te ontwikkelen en kunnen daarom een belangrijke invloed hebben op de toekomstige trends in deze actie. Daarom moet er op een intelligente manier rekening mee worden gehouden.
